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Quelle est la meilleure assurance habitation ?

Qui a dit que les dépenses en assurance habitation devraient être un mal de tête ? Trouvez l’assurance qui vous convient, au prix le plus bas, pour votre maison, condo, chalet, logement, condo… au prix le plus bas grâce à notre Top 10 des meilleures compagnies d’assurance habitation de Québec.

Compte tenu de votre situation personnelle, vous êtes naturellement à la recherche d’une assurance habitation qui offre la meilleure couverture au prix le plus bas.

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Cependant, compte tenu de la multitude de courtiers et d’assureurs d’assurance habitation à Québec et dans la région, vous voulez savoir quelles sont les meilleures compagnies d’assurance, celles auxquelles vous pouvez faire confiance.

Ces compagnies d’assurance habitation à Québec

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  • ont pignon dans la rue pendant de nombreuses années
  • une solide réputation
  • et propose une large gamme de produits assurance habitation pour répondre à vos différents besoins.

Cherchez spécifiquement la meilleure assurance en fonction de votre situation (propriétaire ou locataire) et de votre type de maison :

  • Chalets
  • Condominium
  • Construction à revenu
  • Logement
  • Maison
  • Multiplexes
  • etc.

Effectuez la recherche en fonction du type de sécurité souhaité :

  • Minimum nécessaire, juste prix
  • Assurance habitation équilibrée
  • Assurance tranquillité d’esprit

Choisissez ensuite la protection qui répond à vos besoins :

  • Tous les risques
  • Protections personnalisées en option
  • Risques désignés seulement

Vous pouvez également combiner un type de protection pour votre maison (par exemple, tous les risques) et différents types de couverture pour vos actifs (par exemple, risques désignés).

 

Les 10 meilleures compagnies d’assurance habitation au Québec

Meilleures compagnies d’assurance habitation au Québec Particularités
Assurance de la Banque Nationale Économisez en étant client de la Banque Nationale (vous pouvez également ouvrir un compte) Pas d’intermédiaire

Une organisation qui repose sur une assise financière solide.

Belairdirect Vous obtenez de nouvelles serrures si vos clés sont volées.

Si une catastrophe (par exemple un incendie) cause des dommages à votre maison et à votre voiture en même temps, une seule franchise sera exigée.

Assurances Desjardins Rejoignez L’assurance habitation couvre et recevez gratuitement un détecteur d’eau et de gel.

Remise :

  • Jusqu’ à 15 % si aucune perte n’est survenue chez vous depuis de nombreuses années
  • Jusqu’ à 15% si votre maison est équipée d’un système d’alarme
  • Réduction même si votre prise d’eau est protégée par un système de verrouillage automatique.
Alliance Industrielle Remise si :

  • Un système d’alarme protège votre maison
  • Déjà propres produits d’assurance sur
  • IA Vous avez vécu dans le même immeuble pendant 1 an ou dans la même résidence pendant 5 ans.
Assurance intacte Vous ne payez qu’une franchise si votre maison et votre voiture sont endommagées par une seule fuite.

Obtenez jusqu’à 1000$ pour changer les serrures de votre maison si vos clés sont volées.

PMT Roy Remise si :

  • Aucune demande d’indemnisation antérieure n’a été présentée
  • Six non-fumeur
  • Un système d’alarme protège votre maison
  • Tu es un professionnel.
Assurance Générale La Capitale
  • 24 mois sans augmentation de prime si vous choisissez une police de 2 ans
  • Jeux vidéo et vélos gratuits protégés (quel que soit le prix)
  • Pour 10 $/an : toute rupture d’entrée d’eau est couverte (pas de limite)
  • Pour 1$ par semaine : Service d’aide juridique.
Promutuel Assurance Remise :

  • 10% si vous avez moins de 24 ans et toujours en studio
  • 10% si votre maison est nouvellement construite
  • 10 % si un système de détection des fuites protège votre maison
  • 15% si un système d’alarme protège votre maison.
  • Si vous remboursez votre prêt hypothécaire en entier
  • Si vous possédez plus d’une maison
Assurance SSQ Remise :

  • 25 $ si vous détenez des actions du fonds de solidarité FTQ
  • 60 $ si vous demandez votre devis en ligne
  • Pour 10 $/an : assurance juridique illimitée
Assurance TD Obtenez jusqu’à 1000$ pour changer les serrures de votre maison si vos clés sont volées.

Vous ne payerez qu’une seule franchise si votre maison et votre voiture sont endommagées par une seule fuite.

N.B. Toutes les compagnies de ce Top 10 Les meilleures compagnies d’assurance habitation de Québec vous épargnent si vous combinez votre assurance habitation et auto :

Par exemple :

  • Assurance Promutuel : jusqu’à 25%
  • Assurance Banque Nationale : jusqu’à 15%
  • etc.

Ces sociétés ne sont pas cotées et la liste n’est pas exhaustive.

 

Voici les 10 meilleures compagnies d’assurance habitation à Québec

Parlons maintenant brièvement des compagnies d’assurance habitation dont nous venons d’expliquer les particularités.

  1. Assurance de la Banque Nationale

Le site Internet de la Banque Nationale Assurance est particulièrement intuitif et facile à consulter.

Construction de revenus, copropriété, maison, chalet, hébergement… vous trouverez sans difficulté toutes les protections qui répondent à vos besoins, que vous soyez propriétaires ou locataires.

Vous pouvez ensuite choisir le degré de protection qui correspond à vos attentes et à vos budgets en fonction des différents forfaits proposés.

 

  1. Assurances Desjardins

Desjardins Assurances offre des protections « tous risques » qui couvrent un large éventail de dommages et ciblent un large éventail de situations , que vous viviez dans une maison, un immeuble d’habitation ou un bien-être.

Personnalisez ensuite votre protection avec l’ajout de garanties facultatives (spécialisations) de votre choix.

  1. Alliance Industrielle

Une enquête publiée le 22 mai 2018 par le célèbre magazine « Protect Yourself », a placé l’AI Financial Group premier en termes d’appréciation générale de ceux qui ont utilisé le service de cette compagnie d’assurance maison.

Pas moins de 5 étoiles (sur 5) ont été attribuées pour le soutien fourni par l’assureur, le montant des remboursements et la rapidité de paiement.

  1. Assurance intacte

Vous êtes le propriétaire ou locataire temporaire d’un immeuble d’habitation, d’une résidence, d’un chalet, d’un logement… Intact Home Insurance a également un plan de protection qui peut vous convenir sur mesure.

Intact Insurance peut également protéger les personnes qui, travaillant à domicile, ont besoin d’une protection de responsabilité civile .

En outre, vous pouvez être couvert en cas de vol d’identité .

  1. PMT Roy, assurance habitation à Québec

Le PMT Roy a établi plusieurs succursales à Québec et à Québec : Lévis, St-Romuald, Beaupré, Comté de Portneuf (St-Marc-des-Carrières, St-Raymond),

PMT Roy a réussi à s’entourer d’un solide réseau de partenaires etc. pour vous garantir les meilleurs produits et conditions, au prix le plus bas, à la fois pour votre maison de grande valeur, maison secondaire, maison unifamiliale ou tout autre type de résidence. Nous ne mentionnons, par exemple, que : Garantie, AVIVA, CHUBB, Intact Insurance, Ledor, Promutuel, l’Unique, etc.

  1. Assurance générale du capital

Les résultats d’une enquête DataConso menée du 30 janvier au 27 février 2018 (Protégez-vous — mai 2018) placent La Capitale Assurances générales au 3e rang parmi les assureurs avec une appréciation générale de 87/100 .

81 % des répondants, qui font déjà affaire avec La Capitale Assurance générale, le recommanderaient à leurs proches .

 

  1. Promutuel Assurance

Sachez protéger votre maison de la cave au grenier avec les garanties offertes par Promutuel Insurance habitation.

Guidée depuis 160 ans par des valeurs de solidarité, de coopération et d’entraide, maison Promutuel Assurance vous propose des produits d’assurance pour votre appartement, jumelé, hébergement… à Québec, Beauport, L’Ancienne-Lorette, Saint-Jean-Chrysostomo, St-Romuald, Lévis, Ste-Foy, Pont-Rouge, Charlesbourg…

 

  1. Assurance SSQ

Chez SSQ Assurance, vous trouverez certainement une couverture d’assurance habitation adaptée à votre situation, au prix le plus bas .

Vous apprécierez particulièrement le service d’aide juridique illimité et les multiples rabais qui réduisent considérablement les primes.

  1. Assurance

TD Assurance se distingue par la flexibilité de ses modalités de paiement, qui sont largement diversifiées .

En outre, des réductions pour l’installation d’un système d’alarme antivol approprié ou d’un système d’alarme incendie, des tarifs préférentiels pour les diplômés et les groupes professionnels, des bonus Pour les soumissions en ligne, des rabais si votre prêt hypothécaire est remboursé dans son intégralité… ils sont tous les moyens d’économiser avec TD Assurance.

Comment puis-je comparer toutes ces compagnies d’assurance habitation à Québec ?

La région de Québec est remplie d’assureurs et de courtiers d’assurance. Puisque vous voulez choisir la meilleure compagnie d’assurance habitation de Québec, vous devez prendre le temps de comparer .

Pour ce faire, trois (3) stratégies sont à votre disposition.

Contacter les assureurs hébergement qui vous intéresse à Québec

Afin d’étudier plus attentivement chacune de leurs contributions respectives, n’oubliez pas de leur demander de vous envoyer leur proposition par courriel.

Maintenir le service d’un courtier en assurance habitation de la région du Québec

Les courtiers d’assurance au Québec ont un réseau de compagnies d’assurance dans la région avec laquelle ils travaillent.

Ainsi, vous gagnez beaucoup de temps en traitant avec des professionnels de l’assurance habitation qui connaissent les spécificités de chaque compagnie d’assurance qui fait partie de leur réseau et qui savent comment envoyer les formulaires remplis pour l’acceptation sûre de votre demande.

Les experts qui ont rejoint Soumissions Québec trouveront pour vous la meilleure assurance habitation au prix le plus bas.

Utiliser un comparateur d’offres en ligne

En remplissant une demande d’offre en ligne, les courtiers en assurance habitation, partenaires de notre réseau de comparaison de devis en ligne, vous enverront moins de 24 heures, jusqu’à trois (3) propositions de services des meilleures compagnies d’assurance habitation de Québec et de ses environs.

L’ équipe de Soumissions Québec commande des demandes reçues à la main (non, ce n’est pas un ordinateur qui fait le travail) et communiquez avec les courtiers d’assurance habitation qui correspondent le mieux à vos besoins, attentes et budget, en fonction des réponses que vous avez fournies en remplissant le formulaire.

Assurez-vous de choisir la meilleure compagnie d’assurance habitation au Québec

Pour ce faire correctement, chaque demande reçue doit contenir des montants d’allocation identiques et les mêmes protections .

De plus, comparez les primes offertes avant impôt . En effet, certaines disparités entre Le montant des récompenses peut être dû au fait que, dans certaines offres, la taxe sera incluse dans le prix tandis que dans d’autres, ce ne sera pas le cas.

Assurez-vous de choisir la bonne couverture, la bonne couverture et la meilleure compagnie d’assurance habitation pour vous à Québec ; un assureur en qui vous aurez confiance

Assurance habitation et Télésurveillance : un mix qui fonctionne à la perfection

Grâce aux dix meilleures assurances habitation citées ci-dessus, vous pourrez choisir en fonction de votre domicile. Accompagnez-la avec un système de télésurveillance qui vous permettra de suivre en temps réel ce qui se passe à l’intérieur ainsi qu’à l’extérieur de votre domicile. Ces dernières ont eu un grand succès vis-à-vis des multiples cambriolages que subit le territoire. Ces systèmes de télésurveillance sont accessibles au grand public de plusieurs façons. La première consiste à faire appel à des prestataires de services dédiés à la télésurveillance. La seconde façon est sûrement la moins chère, c’est d’acheter son propre système de télésurveillance. Ces deux moyens possèdent leurs avantages comme leurs inconvénients. Surveiller sa maison seulement à l’aide de votre smartphone ou faire appel à un prestataire dédié à la surveillance et à la sécurité de votre domicile, il faut choisir…

Un prestataire de service pour la télésurveillance de son domicile

Ces prestations de services sont pratiques, car elles permettent de partir de son domicile sans aucune contrainte. L’installation ainsi que la mise en service se font à l’aide d’un technicien qui viendra fixer les systèmes de surveillance ainsi que le système d’alarme connectée. Une fois que les appareils sont fixés, ce dernier procèdera à la mise en service des systèmes installés dans votre domicile. Il fera en sorte de raccorder les appareils au réseau électrique le plus proche en créant parfois un trou dans le mur à l’aide d’une perceuse. Les trous seront rebouchés une fois que tout sera raccordé. La plupart des systèmes de télésurveillance et d’alarme connectées fonctionnent à l’aide d’un cloud relié à internet qui est quant à lui relié directement au standard du prestataire de service.

Vous n’aurez rien à faire hormis maintenir l’électricité à votre domicile étant donné que beaucoup de personnes dans le territoire canadien possèdent un groupe électrogène, cela ne devrait pas poser de soucis. Du côté du prestataire de service, il sera tenu à la surveillance, à la gestion et à la sécurité de votre domicile. Les caméras de télésurveillances, les capteurs placés aux fenêtres ainsi que les alarmes connectées seront gérés par ce dernier et accessibles depuis votre smartphone, votre tablette, votre ordinateur, etc. Bien que ce système de télésurveillance et téléassistance coûtait relativement cher à sa sortie, les prix ont baissé significativement quelques années après. C’est pour cela que vous pourrez retrouver ce genre de prestation sur un site web à moins de 30 € par mois tout compris. C’est-à-dire qu’avec 30 € par mois, vous aurez accès aux appareils de télésurveillance, d’un système de cloud pour l’enregistrement vidéo et audio ainsi que la gérance de votre sécurité. C’est d’ailleurs beaucoup plus rentable qu’une installation réalisée et achetée par vos propres moyens.

Une installation cousue main, mais plus chère

L’avantage de procéder de cette façon c’est que vous pourrez acheter des appareils de télésurveillance à des prix beaucoup moins chers sans oublier que vous pourrez toujours bidouiller quelques programmes (en toute légalité) pour créer votre propre système de cloud tout en le rendant accessible depuis votre smartphone. Néanmoins, il faut s’y connaître. Réaliser ces tâches lorsque l’on n’est pas bricoleur peut devenir compliqué. D’autant plus que si vous avez un problème, il n’est pas garanti que vous soyez alerté dans les plus brefs délais. Si vous optez pour cette solution, vous devrez acheter la caméra de surveillance, les capteurs de fenêtre compatibles, le système d’alarme connecté, des disques durs pour le stockage des vidéos et des audios, etc. En bref, une solution qui paraît rentable, mais qui coûte beaucoup plus cher, comptez plus de 1500€. Or, en allant vers une solution 100% gérée par des professionnels, ça coûtera beaucoup moins cher sans oublier que ça comprend, le remplacement d’un appareil défectueux, l’intervention d’un agent en cas d’anomalie, l’appel des forces de l’ordre ou des pompiers ou encore le système de cloud pour voir en direct les caméras de votre domicile. D’ailleurs, leurs services vous donnent accès à une application iOS et Android gratuite sur votre smartphone afin d’éviter toutes interférences avec les autres systèmes.

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